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協會id (類似身份識別的號碼)
報名成功之后發你的。
CFA Institute ID是官方給你的編號,是一串數字。
需要注意的是,ID跟注冊名是不同的。
注冊名就好比是你的名字,而ID則是你的身份證號碼。
1.市場認可度不同
AFP和CFP一般都放在一起講,因為AFP是CFP的一級,只有通過AFP才能申請參加CFP的教育、考試,最終申請CFP資格。
AFP是作為理財師的初級標準,由中國金融理財師標準委員會組織進行資格認證,銀行業的理財部門比較認可此證書,如果想做銀行的理財業務,AFP是最基礎的證書。
CFP,是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。
目前中國已經成立了金融理財師標準委員會,把CFP相關考試和標準引入到中國,它采用兩級認證制度,即金融理財師AFP和國際金融理財師CFP,更切合中國本土特色。
CFA,是投資行業的“黃金標準”,號稱“全球金融第一考”。取得CFA認證,不僅有助于個人進入高薪金融行業,也是職業晉升的重要保障。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業標準。
2.考核內容不同
AFP資格認證培訓為CFP資格認證培訓的第一階段,課程為金融理財原理,共計108學時。
資格考試內容包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產規劃等。
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中,專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊。
達到國際CFP組織所規定的教育(Ecation)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(“4E”標準),并取得資格認證。CFA考試內容分為三個不同級別,分別是Level I、Level II和Level III。
CFA資格考試采用全英文,候選人除應掌握金融知識外,還必須具備良好的英文專業閱讀能力,尤其是金融類英文專業術語。
考試內容涵蓋了廣泛的金融知識,同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果。
3.培養目標不同
AFP金融理財師,必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,并根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財方案。
CFP國際金融理財師,必須掌握金融理財基本知識和實務操作技能,把握國家經濟金融政策動態,熟悉各金融市場的運作和個人理財的基本原理,能夠運用現代金融工具,為個人提供金融投資及理財服務。
CFA特許金融分析師,除了需要具備豐富、廣泛的金融知識外,更要具備分析能力,實操性能力,能夠滿足各大金融機構的要求,專業從事特定的某項金融分析工作。
擴展資料
1、特許(注冊)金融分析師(CFA)
它是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證,也是證券投資與管理界的一種職業資格認證。
主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位于美國的CFA協會(CFA Institute),由全球性投資專業人士會員組成,屬于全球非盈利性專業機構。
自CFA考試進入中國后,CFA每年的報考人數在成倍的增長,僅今年6月份的考試,報考人員已經達到近5000人。
但是考生通過率很低,據了解CFA在全球的認證通過率是五分之一,在中國這個比例更低。
證書含金量:
鑒于CFA考試的正規性、專業性和權威性,其資格在全球金融領域內受到廣泛的認可,成為銀行、投資、證券、保險、買粉絲行業的從業通行證。
CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構的高級工作人員,薪資也相當可觀,CFA在美國年薪多在20萬美元左右。
考試內容:
CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識,包括從投資組合管理到金融資產估價,從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。
考試以全英文的方式進行,須通過3個級別,每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。
報考條件:
具有大學以上學歷的相關從業人員。通過CFA高級水平考試者,還需要具備金融、投資、管理等領域至少3年以上的工作經驗,才有資格獲得CFA證書。
此外,CFA的考試是全球統一的全英文試卷,故對考生的英文讀寫能力有一定要求。報考費用:CFA考試報名費約400至900美元不等,包括原版的教材資料費、培訓費,平均考一次得花費兩三萬元。
2、國際金融理財師(CFP)
注冊金融策劃師(CFP),就是目前國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格,它是由國際財務策劃人員協會(IAFP)主辦,其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師。
根據客戶的資產狀況與風險偏好,提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議,為他尋找一個最適合的理財方式,以確保其資產的保值與增值。
目前中國已經成立了金融理財師標準委員會,把CFP相關考試和標準引入到中國,它采用兩級認證制度,即金融理財師(簡稱AFP)和國際金融理財師(簡稱CFP),更切合中國本土特色。
證書含金量:
CFP證書是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一,對個人來說,CFP證書是理財專家的身份證明,更是獲得高薪和高職的有力保證。
在美國一個CFP年收入都在10幾萬美元以上,而在國內,金融理財規劃師也能達到年薪50萬。目前我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上,而如果拿到CFP證書,薪資還會上漲。
隨著WTO市場的開放,銀行對于CFP的需求還會大大增加。
考試內容:
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。
其中,專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊,且全部采用英文試卷。
報考條件:
報考者需要具有一定的財經知識和英語基礎,而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。
報考費用:目前CFP國內培訓與考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。
3、注冊國際投資分析師(CIIA)